拓展中国银行代理支付，圆满完成全部直连行代理支付渠道搭建
发布时间：2023-06-09
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为提高财务公司账户支付结算效率，支撑航天科技集团司库集中支付率的进一步提升，在结算部（司库服务中心）、信息技术部的通力合作下，在资金财务部的大力配合下，5月9日，财务公司中国银行代理支付渠道正式上线运行，上线当日成功支付63笔，累计支付金额约230万元，预计全年可实现10%跨行支付转为同行实时支付。
在中行代理支付渠道建设过程中，财务公司对结算数据进行深入分析，对同行进行充分调研，并与银行就协议签署、日常办理流程、账户备案、结算效率、跨行退汇自动入账效率、结算费用、收款人回单显示等7个维度展开多轮沟通后最终确定。其间，财务公司仅用了3个多月的时间，就完成了系统开发、测试、顶点账户开户、财务公司账户备案、上市公司金融协议备案等工作。在中行代理支付模式下，成员单位的财务公司账户信息备案到中行系统中，可主动实现退汇的自动入账处理，提高结算效率。
中行代理支付渠道的上线运行，发挥了同行清算的效率优势，成员单位资金结算的收付款行均为中行，在中行内部清算，可实现全天候24小时实时结算。
至此，财务公司5家直连行代理支付业务已全部开通，同行清算效率优势可覆盖财务公司账户代理支付金额的85%以上。后续，财务公司将与中行继续拓展自动退汇功能，协商优化备案流程，为集团公司司库统一结算的好用易用做好有力支撑。（文/刘立梅）